防范化解重大風險是全面建成小康社會的重要保障,。近日,，上海,、重慶等地檢察機關制發(fā)檢察建議、情況通報,、檢察白皮書，助力完善金融監(jiān)管制度,，筑牢金融風險“防火墻”,。針對金融犯罪越來越具有隱蔽性、迷惑性等特點,，檢察機關在“�,！弊稚舷鹿Ψ颍�以高標��,、專業(yè)化的辦案服務保障打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn),。

　　打擊重點領域犯罪

　　2020年5月，全國首例涉證券領域犯罪人員適用“從業(yè)禁止”案宣判,。上海市第二中級人民法院對一起內(nèi)幕交易案被告人寧某判處有期徒刑1年,，同時對其處以“從業(yè)禁止”，即禁止寧某自刑罰執(zhí)行完畢之日起3年內(nèi)從事與證券相關的職業(yè),。

　　據(jù)了解,，2016年2月，時任廣州某證券公司項目經(jīng)理的寧某,，全程參與一并購重組項目,，在利用其職務便利獲取內(nèi)幕信息后，與其妻樊某在內(nèi)幕敏感期內(nèi),，共同商量,、籌集資金、操作股票,，非法獲利17萬余元,。公訴機關指控二人犯內(nèi)幕交易罪成立，并當庭建議法庭對寧某適用從業(yè)禁止,。

　　“庭審中,，公訴人通過這起真實案件使社會公眾對內(nèi)幕信息的內(nèi)涵外延以及內(nèi)幕信息敏感期的認定等內(nèi)容有了感知，達到了一般預防和特殊預防的刑罰目的,�,！比A東政法大學教授毛玲玲觀看庭審后表示，內(nèi)幕交易等證券犯罪直接損害投資者的合法權(quán)益，嚴重破壞資本市場“公開,、公平,、公正”的三公原則，擾亂資本市場籌集資金功能和交易秩序,，是不容忽視的引發(fā)社會經(jīng)濟危機和社會動蕩的潛在誘因,，應當高度重視。

　　成功辦理全國首例涉證券領域犯罪人員適用“從業(yè)禁止”案,，是上海檢察機關“精”辦的典型案件之一,。上海市檢察機關緊扣城市特點，加大對金融犯罪懲治力度,，努力為上海國際金融中心建設提供更好的法治環(huán)境保障,。2019年12月，上海檢察機關出臺防范化解金融風險28條措施,。至今年5月,，全市檢察機關受理審查逮捕非法集資類案件同比下降25.9%。

　　圍繞私募基金,、銀行保險,、證券信托等金融犯罪高風險領域，檢察機關強化類案分析研判,。日前發(fā)布的《2019年度上海金融檢察白皮書》顯示,，從主要案件類型看，罪名分布前三的案件為非法吸收公共存款,、信用卡詐騙和集資詐騙,。2019年，金融犯罪呈現(xiàn)出傳統(tǒng)罪名和新罪名案件并發(fā),，案件類型多樣化的特點,。涉證券領域犯罪中，違規(guī)披露重要信息案4件16人,，背信損害上市公司利益案1件2人,，欺詐發(fā)行債券案件繼2017年首次發(fā)案后連續(xù)3年出現(xiàn)。

　　非法集資犯罪呈現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+”的特點,，設計較為復雜的返利模式,，以高科技、技術熱點為幌子……近年來,，新型金融案件疑難復雜程度明顯加大,，呈現(xiàn)出犯罪手段不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強,；犯罪影響面廣,、辦案難度大,；犯罪手段呈網(wǎng)絡化、專業(yè)化發(fā)展等特點,；互聯(lián)網(wǎng)金融催生新的犯罪形態(tài),，亟需重視防范。

　　對此,，檢察機關建立專業(yè)辦案機制,，提升金融檢察隊伍專業(yè)化水平。2019年,，重慶檢察機關完成內(nèi)設機構(gòu)改革，渝中區(qū),、江北區(qū)檢察院根據(jù)地處金融核心區(qū),、金融案件數(shù)量大的實際情況，成立金融犯罪檢察部,。其中江北區(qū)檢察院還在江北嘴金融中心設立金融檢察辦公點,，護航重慶金融核心區(qū)建設；上海建立全國首個省級院“金融檢察研究中心”,，并在三個分院分設證券期貨,、銀行保險和金融創(chuàng)新研究分中心，提供“專門,、專業(yè),、專家”的法律服務。

　　加大洗錢犯罪打擊力度

　　“注重同步審查洗錢犯罪”,，“會同監(jiān)察機關,、公安機關形成發(fā)現(xiàn)、查處洗錢犯罪的工作合力”,，“善于從上游犯罪事實證據(jù)中挖掘,、發(fā)現(xiàn)掩飾、隱瞞犯罪所得來源,、性質(zhì)的線索”,。6月30日，山西省人民檢察院召開反洗錢工作動員部署電視電話會議,，對全省檢察機關反洗錢工作作出部署安排,。

　　“近年來，通過非法買賣外匯方式洗錢的產(chǎn)業(yè)鏈‘浮出水面’”,，“當前外匯犯罪形成了內(nèi)地與港澳跨地區(qū)合作,、國內(nèi)與國外相互勾結(jié)的全鏈條作案，涉案資金日益增大,，作案方式更加隱蔽”,。6月29日發(fā)布的《2019年重慶市檢察機關懲治金融犯罪白皮書》揭示出金融犯罪的這一新特點,。

　　據(jù)介紹，在檢察機關辦理的曾某某等人非法經(jīng)營案中,，不法分子以合法經(jīng)營為掩護,，非法買賣外匯和正常合法經(jīng)營并存，通過控制國內(nèi)和國際,、內(nèi)地和港澳銀行賬戶以“對敲”方式非法買賣外匯,，切斷資金之間的關聯(lián)，利用境外小眾軟件進行共謀和交易聯(lián)絡,，涉案金額巨大,。

　　在上海檢察機關辦理的涉銀行領域案件中，外匯,、洗錢犯罪在2019年均有發(fā)案,，受理逃匯案件4件19人，騙購外匯案件3件6人,，洗錢案件5件5人,。上海檢察機關依托公檢聯(lián)席會議、金融檢察官聯(lián)席會議,，推進重大疑難,、新類型案件提前介入、聯(lián)合會商,，確保辦案質(zhì)效,，重拳打擊黑灰“產(chǎn)業(yè)鏈”。2019年12月至2020年5月,，上海檢察機關依法追捕追訴幫助洗錢,、提供信息網(wǎng)絡服務、買賣身份證件和銀行賬戶等犯罪20件22人,。

　　檢察機關辦案發(fā)現(xiàn),，當前金融違法犯罪行為手法不斷翻新、犯罪鏈條不斷拉長,。一方面,，專門為非法金融活動提供技術信息服務的非法平臺作用凸顯；另一方面,，金融違法犯罪的幫助型,、后續(xù)型犯罪突出，最為明顯的是洗錢類犯罪,。

　　首先,，非法平臺成為聯(lián)結(jié)、復制,、擴散金融犯罪的重要節(jié)點,。其次,，洗錢案件多與非法集資相聯(lián)系。自2016年起,，上海市每年均有洗錢案件發(fā)生,，2019年受理洗錢審查起訴案件5件5人，其中4件均與非法集資犯罪相關聯(lián),。尤為值得關注的是,，利用虛擬幣及第三方非法平臺洗錢的現(xiàn)象，進一步加大了犯罪線索的偵查和追蹤難度,。

　　今年初,，最高檢要求，各級檢察機關要從反洗錢國家戰(zhàn)略和金融安全高度,，發(fā)揮好主導作用,，改變“重上游犯罪、輕洗錢犯罪”,，以及對證明有難度的下游犯罪習慣性適用其他罪名的問題，加大洗錢犯罪打擊力度,。據(jù)了解,，最高檢已正式成立了反洗錢工作領導小組。

　　強化監(jiān)管源頭治理

　　去年,，最高檢向中央有關部門發(fā)出第三號檢察建議,，推動強化金融監(jiān)管，促進源頭風險防控,。目前,，各地檢察機關通過與相關金融監(jiān)管部門召開座談會、通報情況,、發(fā)布檢察白皮書等形式深化落實“三號檢察建議”,，助力防范化解重大金融風險。

　　重慶市檢察院檢察四部主任劉偉介紹,，江北區(qū)檢察院與區(qū)金融辦,、區(qū)市場監(jiān)管局等五部門聯(lián)合出臺《重慶市江北區(qū)預防金融犯罪工作辦法》，注重源頭治理,，形成“發(fā)現(xiàn),、協(xié)作、處置”一體化金融犯罪預防工作機制,。重慶市檢察院與重慶銀保監(jiān)局簽署了《關于在懲治金融犯罪,、防范化解重大金融風險中進一步加強協(xié)作配合的會議紀要》，將共同建立六項協(xié)同防范金融風險工作新機制,，為重慶高質(zhì)量發(fā)展和成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設貢獻力量,。

　　上海檢察機關自主研發(fā)金融檢察大數(shù)據(jù)墻,，實時展示銀行、證券,、保險等各領域犯罪情況等,，為分類研判、風險防范,、精準治理提供數(shù)據(jù)支撐,。上海市檢察院還聯(lián)合人民銀行上海總部,、銀保監(jiān)局,、證監(jiān)局、金融局,、市場監(jiān)管局組成的“上海金融檢察聯(lián)席會議”制度,，加強線索通報、數(shù)據(jù)融合,、智慧借助和辦案協(xié)作,。在基層檢察院探索建立金融風險大數(shù)據(jù)平臺，實現(xiàn)區(qū)域內(nèi)金融監(jiān)管數(shù)據(jù)互通,。

　　據(jù)了解,，檢察機關完善與金融機構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門協(xié)同配合機制,，采取刑事,、民事、行政等手段綜合施策,，把依法辦案,、追贓挽損、維護穩(wěn)定結(jié)合起來,，防止經(jīng)濟金融風險演化為社會風險,。

　　就當前金融檢察辦案中發(fā)現(xiàn)的問題，檢察機關提出了一系列建議,，包括：建立司法機關與金融行政執(zhí)法機關的協(xié)作配合機制,，健全金融違法犯罪案件雙向移送機制，建立從業(yè)人員違法信息共享制度,，探索金融領域中小投資者保護公益訴訟制度,，強化資本市場中介機構(gòu)“看門人”職能，依法追究怠于履職的法律責任等,。（經(jīng)濟日報·中國經(jīng)濟網(wǎng)記者 李萬祥）